這個(gè)集體開卡的目的何在？***咨詢
這個(gè)集體開卡的目的何在？***咨詢
2018年4月13日下午15點(diǎn)39分，10余名客戶一起進(jìn)入中行什邡文化南街支行。
“您好！請(qǐng)問您們要辦理什么業(yè)務(wù)？”智能柜臺(tái)服務(wù)專員熱情的迎了上去。“我們都是中國鐵路成都集團(tuán)公司綿陽公務(wù)段德陽線路車間的***，我們要開工資卡，用于今年4至10月發(fā)工資。”其中一位回答道。
由于涉及多人同時(shí)開卡，智能柜臺(tái)服務(wù)專員立即將相關(guān)情況報(bào)告了當(dāng)班業(yè)務(wù)經(jīng)理，業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)客戶提供的單位座機(jī)及114登記電話進(jìn)行電核，確認(rèn)電話號(hào)碼和單位屬實(shí)。
“請(qǐng)出示你們的身份證，我給你們?cè)谥悄芄衽_(tái)上辦理。”智能柜臺(tái)服務(wù)專員將客戶***到智能柜臺(tái)區(qū)逐一辦理。
“預(yù)留密碼都必須相同哈。”當(dāng)辦理到第三位客戶時(shí)，一同前來的疑似“負(fù)責(zé)人”對(duì)客戶“提醒”道。
“為什么要設(shè)置相同的密碼？”智能柜臺(tái)服務(wù)專員立即警覺并詢問道。
“這是我們公司要求的。”，“負(fù)責(zé)人”回答道。
“請(qǐng)稍等一下”智能柜臺(tái)服務(wù)專員立即暫停了開卡操作，隨后走到當(dāng)班業(yè)務(wù)經(jīng)理辦公區(qū)匯報(bào)情況。
“剛才那10幾個(gè)來辦理工資卡的人員有問題！” 智能柜臺(tái)服務(wù)專員將事情經(jīng)過詳細(xì)述說了一遍。
“你馬上停止為剩余客戶辦卡，并提醒之前已辦好卡的客戶立即進(jìn)行密碼修改。”
智能服務(wù)專員回到智能柜臺(tái)專區(qū)后，立即中止了剩余客戶的開卡行為，同時(shí)要求前2位已開卡的客戶逐一進(jìn)行了密碼修改。
然后，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理再次電話聯(lián)系單位后得知，公司并未要求員工預(yù)留相同的密碼和上交***，公司確認(rèn)有增加***及開工資卡的事宜，但并不清楚臨時(shí)員工數(shù)量及具體名單。
支行由此分析，此次開卡疑似“負(fù)責(zé)人”假借員工開工資卡之名，欲***收集、控制他人名下的***（俗稱儲(chǔ)蓄卡），用于不法交易。業(yè)務(wù)經(jīng)理、服務(wù)專員立即告知客戶：?jiǎn)挝话l(fā)工資不需要持有***實(shí)物，只需向單位報(bào)備個(gè)人***卡號(hào)及賬戶姓名；出借個(gè)人***可能導(dǎo)致個(gè)人信息***，被不法分子利用，后果將不堪想象等嚴(yán)重后果。并對(duì)“負(fù)責(zé)人”的行為進(jìn)行了“批評(píng)”。網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)將此事件通過支行微信工作群進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，杜絕類似事件在其他網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生。
打擊多重經(jīng)濟(jì)***，***卡的開卡環(huán)節(jié)是主要抓手之一?？蛻舻?**卡一旦被他人控制使用，不僅會(huì)成為通信***、***、******等***活動(dòng)轉(zhuǎn)移或提取現(xiàn)金的工具，還會(huì)給***卡所有人帶來以下風(fēng)險(xiǎn)：一是個(gè)人賬戶（含卡賬戶）因涉嫌參與***而導(dǎo)致賬戶被***凍結(jié)。二是個(gè)人名下的賬戶可能被***列入高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，資金結(jié)算受到限制。三是出售自己的***卡，也屬于***買賣***卡的范疇，將受到法律制裁。
這個(gè)集體開卡的目的何在？***咨詢
我們?cè)谔嵝?**卡所有人防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也應(yīng)該為中行什邡文化南街支行工作人員為社會(huì)所想，為客戶所做的行動(dòng)點(diǎn)個(gè)贊！
2018年4月13日下午15點(diǎn)39分，10余名客戶一起進(jìn)入中行什邡文化南街支行。
“您好！請(qǐng)問您們要辦理什么業(yè)務(wù)？”智能柜臺(tái)服務(wù)專員熱情的迎了上去。“我們都是中國鐵路成都集團(tuán)公司綿陽公務(wù)段德陽線路車間的***，我們要開工資卡，用于今年4至10月發(fā)工資。”其中一位回答道。
由于涉及多人同時(shí)開卡，智能柜臺(tái)服務(wù)專員立即將相關(guān)情況報(bào)告了當(dāng)班業(yè)務(wù)經(jīng)理，業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)客戶提供的單位座機(jī)及114登記電話進(jìn)行電核，確認(rèn)電話號(hào)碼和單位屬實(shí)。
“請(qǐng)出示你們的身份證，我給你們?cè)谥悄芄衽_(tái)上辦理。”智能柜臺(tái)服務(wù)專員將客戶***到智能柜臺(tái)區(qū)逐一辦理。
“預(yù)留密碼都必須相同哈。”當(dāng)辦理到第三位客戶時(shí)，一同前來的疑似“負(fù)責(zé)人”對(duì)客戶“提醒”道。
“為什么要設(shè)置相同的密碼？”智能柜臺(tái)服務(wù)專員立即警覺并詢問道。
“這是我們公司要求的。”，“負(fù)責(zé)人”回答道。
“請(qǐng)稍等一下”智能柜臺(tái)服務(wù)專員立即暫停了開卡操作，隨后走到當(dāng)班業(yè)務(wù)經(jīng)理辦公區(qū)匯報(bào)情況。
“剛才那10幾個(gè)來辦理工資卡的人員有問題！” 智能柜臺(tái)服務(wù)專員將事情經(jīng)過詳細(xì)述說了一遍。
“你馬上停止為剩余客戶辦卡，并提醒之前已辦好卡的客戶立即進(jìn)行密碼修改。”
智能服務(wù)專員回到智能柜臺(tái)專區(qū)后，立即中止了剩余客戶的開卡行為，同時(shí)要求前2位已開卡的客戶逐一進(jìn)行了密碼修改。
然后，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理再次電話聯(lián)系單位后得知，公司并未要求員工預(yù)留相同的密碼和上交***，公司確認(rèn)有增加***及開工資卡的事宜，但并不清楚臨時(shí)員工數(shù)量及具體名單。
支行由此分析，此次開卡疑似“負(fù)責(zé)人”假借員工開工資卡之名，欲***收集、控制他人名下的***（俗稱儲(chǔ)蓄卡），用于不法交易。業(yè)務(wù)經(jīng)理、服務(wù)專員立即告知客戶：?jiǎn)挝话l(fā)工資不需要持有***實(shí)物，只需向單位報(bào)備個(gè)人***卡號(hào)及賬戶姓名；出借個(gè)人***可能導(dǎo)致個(gè)人信息***，被不法分子利用，后果將不堪想象等嚴(yán)重后果。并對(duì)“負(fù)責(zé)人”的行為進(jìn)行了“批評(píng)”。網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)將此事件通過支行微信工作群進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，杜絕類似事件在其他網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生。
打擊多重經(jīng)濟(jì)***，***卡的開卡環(huán)節(jié)是主要抓手之一?？蛻舻?**卡一旦被他人控制使用，不僅會(huì)成為通信***、***、******等***活動(dòng)轉(zhuǎn)移或提取現(xiàn)金的工具，還會(huì)給***卡所有人帶來以下風(fēng)險(xiǎn)：一是個(gè)人賬戶（含卡賬戶）因涉嫌參與***而導(dǎo)致賬戶被***凍結(jié)。二是個(gè)人名下的賬戶可能被***列入高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，資金結(jié)算受到限制。三是出售自己的***卡，也屬于***買賣***卡的范疇，將受到法律制裁。
這個(gè)集體開卡的目的何在？***咨詢
我們?cè)谔嵝?**卡所有人防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也應(yīng)該為中行什邡文化南街支行工作人員為社會(huì)所想，為客戶所做的行動(dòng)點(diǎn)個(gè)贊！